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Banca por investimento em novas companhias e formas por criar muito mais | dataroom virtual

Para a maioria destes bancos de investimento, o 1o desafio é especialmente agregar estes dados que fazem falta com o objectivo de julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre suplementos alimentares e regiões geográficas. Muitos mecanismos de tecnologia por bancos foram criados para disparar suporte a negócios por 1 único resultado ou do geografia única, por modo de que os dados do receita no nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir de várias origens. As companhias adquiridas ou mescladas de outras entidades também podem ter dados que se vêem por muitos sistemas (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas por produtos separados não usam o precisamente mestre de dados de referência do cliente nunca as mesmas hierarquias por entidade do clientes, o de que significa que estes dados do cliente não podem ser comparados e resumidos de maneira consistente em todos os negócios. Como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas por derivativos OTC, são muito muito mais complexas. Por exemplo, as posições longas por 1 cliente de corretagem principal podem possibilitar criar um spread de empréstimo, incorrer em uma despesa do financiamento e prover títulos adicionais receita do empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, tais como custos de câmbio, custos por financiamento, chamadas do analistas ou serviços por introdução de capital, podem possibilitar ser fáceis de mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do tocar, porém introduzem 1 erro de « galinha ou ovo », como exemplo, prover cobertura do vendas mais sênior ou muito mais extensiva a 1 cliente virtual deal rooms lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. como gerenciamento do produtos ou suporte a aplicativos de tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes sem recorrer a algum espécie do metodologia de alocação estereotipada. Como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se deter alento para atestar que os cálculos por lucratividade resultantes não são somente uma manifestação da escolha Por tal razão, certos bancos optarão por alocar somente algumas despesas diretas e atribuíveis na análise por rentabilidade por seus clientes.

A maioria das companhias do nicho do capitais recebe enormes alocações do custos do funções como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do resultado com base em métricas, como contagens por transações, saldos ou números do contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incorporar esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou « desaparecem » com a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do cliente, tais como taxas mais altas de interrupções comerciais pedidos de transferência eletrônica manual ou envios do arquivo do negociação atrasada podem criar custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em que esses clientes podem possibilitar ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às estudos por lucratividade do cliente. Imensas vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente com os clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A análise por lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser eficaz, pois capturar a maior parte das receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode ser bnastante para diferenciar diferentes níveis do clientes. e apoiar estes esforços por vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios do lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação de tecnologia e equipe dedicada. Por exemplo, capturar visitas por analistas ou atividades de cobertura do vendas têm a possibilidade de requerer que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio por um aplicativo CRM e atribuir custos por serviço ao cliente podem exigir o rastreamento por as suas atividades pelo cliente, talvez por meio por software do fluxo por produção. Alguns bancos do investimento designaram equipes por gerenciamento de dados por conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.

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